Закупочный цикл
Кто выиграл торги и почему именно он: аффилированность участников, минимальное снижение от НМЦ, ротация победителей, дробление закупки под порог, допники после низкой цены.
Заказная разработка · AI-система
Каждая операция чиста. Схема — нет
Откат, «свой» поставщик и приёмка без поставки собираются из операций, каждая из которых прошла контроль. AI-мониторинг закупок ищет не нарушение в строке, а связь и отклонение между строками.
Граф связей · участники торгов24 месяца
Кластер 7 · четыре участника и сотрудникна проверку
/01 · где деньги
Компания теряет не на рынке. Она теряет внутри
цифры внешних источников — с указанием отчёта у каждой
Внутренний и закупочный фрод не выглядит как кража: это цена выше рыночной, «свой» поставщик, приёмка без поставки и серия счетов чуть ниже порога согласования. Каждый эпизод по отдельности проходит контроль.
~5%
выручки в год теряет типовая организация на внутреннем фроде. При выручке 50 млрд ₽ это порядок сотен миллионов — и чтобы проект окупился, достаточно вернуть доли процента.
12 месяцевмедианная длительность схемы до того, как её нашлиACFE, Report to the Nations, 2026
43%случаев выявляет сигнал, а не контроль — втрое чаще следующего методаACFE, Report to the Nations
−53%медианных потерь там, где есть проактивный анализ данныхACFE, Report to the Nations, 2026
«5% выручки» — оценка ACFE по типовой организации, а не ваш факт. Свой base rate мы фиксируем на пилоте: на вашей истории закупок и проводок за 2–3 года. Дальше эффект считается от него, а не от бенчмарка.
/02 · что мы смотрим
Три контура наблюдения на одних и тех же данных
состав контуров и глубина ретро-анализа уточняются на диагностике
Внутренние операции
Проводки Главной книги, авансовые отчёты и payroll: задвоенные счета, платежи на реквизиты сотрудников, серии сумм чуть ниже лимита согласования, «мёртвые» сотрудники.
Связи и конфликт интересов
Пересечения между сотрудниками и поставщиками: общие адреса, телефоны, бенефициары, история совместных компаний — то, что по отдельности не видно ни в одной системе.
Кому подходит
Где ещё работает
Чего мы не делаем. Карточный и платёжный антифрод, AML и финмониторинг — другая задача: real-time-контур на десятки миллисекунд, сертификация и сильные профильные вендоры. Там другой покупатель и другая экономика проекта, и мы туда не идём.
/03 · как это работает
Четыре модуля, которые смотрят на данные с четырёх сторон
архитектура из нашей проектной практики; состав технологий фиксируется на проектировании
/04 · каталог схем
Каталог схем: по каждой известно, чем её видно
признаки сговора на торгах — по практике ФАС: минимальное снижение от НМЦК, синхронное поведение участников, аффилированность учредителей. Каталог схем внутреннего фрода — ACFE, Report to the Nations.
Сговор на торгахМинимальное снижение от НМЦ, ротация победителей, общая цифровая инфраструктураТорги, ЕИСГраф + скрин заявок
Аффилированный поставщикОбщие учредители, адреса и телефоны; связи с сотрудниками заказчикаЕГРЮЛ, реестры, HREntity resolution
Дробление закупкиСерия контрактов чуть ниже порога — одному и тому же поставщикуERP, P2PПравила + аномалии
Завышение ценыЦена выше рыночной, один поставщик из года в год без конкуренцииЗакупки, бенчмаркиАномалии цен
Фиктивная приёмкаАкт есть, движения запасов нет; задвоенные акты по одному объёмуERP, WMSProcess mining
Фантомный поставщикНовый контрагент с единственным заказчиком; реквизиты как у сотрудникаМастер-данные, APДокументы + граф
Допники после победыСистематические изменения к контракту, выигранному по низкой ценеДоговорыNLP + аномалии
Конфликт интересовПересечение реквизитов сотрудника и поставщика, совместные компанииHR, поставщикиEntity resolution
Авансовые отчётыДубли чеков, суммы под лимит, сгенерированные и переиспользованные чекиT&EOCR + метаданные
Фиктивные сотрудникиСовпадение банковских счетов, выплаты без признаков работыPayrollАномалии + граф
Каталог — не чек-лист правил. Правила ловят то, что уже описано; аномалии и граф показывают схему, которой в правилах не было. Поэтому каталог — это стартовый набор гипотез на пилот, а не границы того, что система способна найти.
/05 · выборка против сплошной проверки
Аудит проверяет выборку. Модель проверяет всё
Ручная проверка физически ограничена: аудитор смотрит десятки операций из десятков тысяч. Схема, которая живёт в непроверенной части, не прячется — её просто никто не открывал.
Выборочная проверка
10–20%операций попадает в выборку
Что не попало в выборку — не проверено. Схема живёт в среднем год.
Непрерывный мониторинг
100%операций проходит через модель
Проверяется каждая операция, на разбор идут только те, где есть отклонение.
Точность метода на открытых данных о торгах измерена независимо: граф-модели классифицируют сговор с точностью 91–95% на исторических данных (Imhof, Viklund & Huber, 2025; Huber & Imhof, 2021). Это точность научной задачи на чистых данных, а не обещание по вашему контуру: на реальной выгрузке пороги калибруются так, чтобы аудит не утонул в ложных флагах.
/06 · как это внедряется
Главный риск проекта не технический
порядок подтверждения фиксируется в договоре до старта
Систему внутреннего мониторинга иногда внедряет та же функция, которую она проверяет. Тогда проект тихо сводится к отчёту. Поэтому подчинение и правила приёмки мы согласуем раньше, чем архитектуру.
Кому подчиняется мониторинг
Внутреннему аудиту или комитету по аудиту совета директоров — не той функции, которую он проверяет. Без спонсора на уровне CFO или совета директоров проект не запускается: доступа к данным не будет.
Что считается эффектом
Только подтверждённая аудитом сумма: возвращённые переплаты, пересмотренные и расторгнутые контракты, снижение цены на перезапущенных в конкуренции торгах.
Что эффектом не считается
Количество флагов, объём проверенных данных и «выявленные риски» без суммы. Это метрики процесса — по ним нельзя платить и по ним нельзя отчитаться перед CFO.
/07 · чем отличаемся
Не проверка контрагентов по списку, а поиск связей и отклонений
Модуль проверки контрагентов
Что на выходеСписок поставщиков с индексом надёжностиРисковые кластеры со связями и доказательной базой
Что видитКаждого контрагента по отдельностиСвязи между поставщиками, сотрудниками и историей торгов
Откуда правилаПороги и признаки, заданные заранееАномалии без разметки: схема вне правил тоже видна
ДокументыРеквизиты и отчётностьТЗ, договоры, допники и счета — разбираются текстом
Кому подчиняетсяЗакупкам, которые сами и проверяютсяВнутреннему аудиту или комитету по аудиту
Как считается эффектОтчёт о проверенных контрагентахПодтверждённая аудитом сумма: возвраты, пересмотр, снижение цены
За что платитеПодписку на сервис проверкиФикс + Success Fee от подтверждённого эффекта
Если сервис проверки контрагентов уже стоит — мы его не выбрасываем: его данные идут в граф как источник обогащения. Наш слой отвечает на другой вопрос — не «надёжен ли этот поставщик», а «кто с кем связан и что в этих закупках отклоняется от нормы».
/08 · часто спрашивают
Что спрашивают до старта
Что нужно от нас, чтобы начать?
Выгрузка закупок и проводок за 2–3 года, реестр поставщиков и договоров, кадровые данные для проверки конфликта интересов. Пилот идёт на исторических данных — менять процессы и что-то интегрировать на этом этапе не нужно.
Сколько занимает пилот и что на выходе?
4–8 недель ретро-анализа. На выходе — топ рисковых кластеров с доказательной базой и объяснением по каждому флагу; два-три кластера передаём на верификацию внутреннему аудиту или СЭБ, чтобы измерить точность на ваших данных.
А если владелец закупок не заинтересован, чтобы что-то нашли?
Это главный риск такого проекта, и решается он не технически. Мониторинг подчиняется внутреннему аудиту или комитету по аудиту совета директоров, а не проверяемой функции. Без спонсора на уровне CFO или совета директоров мы проект не начинаем.
Модель обвиняет конкретных людей?
Нет. Модель отмечает отклонение и показывает, из чего оно собрано: какие связи, какие документы, какие суммы. Квалификация и решение — за внутренним аудитом, СЭБ и юристами. Объяснимость каждого флага — обязательное требование, потому что вывод уходит в дисциплинарную и юридическую плоскость.
Как считается эффект под Success Fee?
Только подтверждённая аудитом сумма: возвращённые переплаты, пересмотренные и расторгнутые контракты, снижение цены на торгах, перезапущенных в конкуренции. Количество флагов и объём проверенных данных эффектом не считаются — порядок подтверждения фиксируется в договоре до старта.
Что с персональными данными сотрудников и 152-ФЗ?
Данные не покидают ваш контур: обработка идёт в вашей инфраструктуре или в российском облаке по вашему выбору. Состав полей минимизируется до необходимого для сопоставления реквизитов, доступ к результатам — только у согласованного круга в аудите и СЭБ.
Посчитаем на вашей истории закупоки обсудим пилот
Под NDA, без обязательств. Смотрим состав данных и согласуем, кому подчиняется мониторинг и что считается подтверждённым эффектом.